Analisi Finanziaria e Patrimoniale su Persona Fisica

1. HUMan INTelligence (HUMINT): Questa tecnica si avvale di contatti e interazioni dirette con persone. Attraverso interviste investigative, vengono raccolte informazioni preziose direttamente dal soggetto d’interesse o da individui associati, quali collaboratori, stakeholder chiave come commercialisti, consulenti del lavoro, rappresentanti degli istituti di credito, personale dell’ufficio contabilità e dipendenti. L’obiettivo è ottenere dati accurati e approfondimenti sulle condizioni lavorative e finanziarie del soggetto, sfruttando le relazioni interpersonali e la comunicazione diretta.
2. Open Source INTelligence (OSINT): Questa fase implica la raccolta di informazioni da fonti pubbliche e accessibili. Ciò include la ricerca in database pubblici, registri finanziari, profili social media, registri immobiliari e altre risorse online o fisiche che possono fornire dati sul reddito lavorativo e sul patrimonio del soggetto. OSINT fornisce un quadro generale che, abbinato alle informazioni HUMINT, arricchisce la comprensione della situazione finanziaria dell’individuo.
3. Attività Investigativa: Oltre alle tecniche HUMINT e OSINT, possono essere condotte investigazioni più tradizionali, quali la sorveglianza fisica o l’esame di documenti e contratti, per ottenere ulteriori dettagli sullo stile di vita, gli investimenti e altre questioni finanziarie del soggetto.

Obiettivi del Servizio

• Stima dei Redditi Lavorativi: Determinare l’importo annuo che il soggetto guadagna attraverso il suo impiego o attività professionale nel Canton Ticino. Questo include stipendi, bonus, e altri tipi di compensi lavorativi.
• Quantificazione del Patrimonio: Valutare la dimensione e il valore del patrimonio detenuto, inclusi beni immobili, investimenti, veicoli e altri asset significativi. Questo permette di avere una visione completa delle risorse finanziarie del soggetto.

L’insieme di queste informazioni consente di effettuare una valutazione completa della capacità economica del soggetto d’interesse, offrendo una base solida per decisioni informate in ambiti come il recupero crediti, la pianificazione finanziaria e legale.