Dossier Ricerca Informazioni Finanziarie De Cuius

Descrizione

Il dossier investigativo per la ricerca di informazioni finanziarie de cuius è volto all’individuazione di eventuali conti correnti bancari e conti postali della persona defunta risalenti fino agli ultimi 5 anni con indicazione della capienza stimata.

Questo tipo di indagine bancaria persona è specificatamente indicata nel caso di successione mortis causa per rintracciare l’eventuale massa patrimoniale ereditaria detenuta dal soggetto deceduto.

Nello specifico vengono rintracciati:

• conti correnti bancari e postali del defunto
• carte prepagate con IBAN
• libretti di risparmio
• capienza stimata

L’indagine bancaria persona defunta mira a risolvere alcune problematiche giuridiche generate dalla perdita improvvisa di una persona cara. In particolar modo può essere richiesta per i seguenti motivi:

1. individuare lo stato patrimoniale di un congiunto scomparso, attraverso il rintraccio dei conti correnti bancari e conti postali, di cui era intestatario;
2. conoscere il saldo della successione, in modo che gli eredi possano decidere se accettare o meno l’eredità ed eventualmente avviare le pratiche per riscattare i patrimoni giacenti sui conti bancari o postali rintracciati, sicuri che il saldo della successione sia positivo.
3. recuperare un credito da un debitore deceduto e procedere con il pignoramento del conto corrente

La ricerca dei conti correnti del defunto viene svolta su tutto il territorio nazionale, con estensione alle Banche e a Poste Italiane e viene generata attraverso attività di Human Intelligence, ovvero raccolta di informazioni, assunte a mezzo intervista investigativa presso gli Istituti di Credito.