Il recupero crediti internazionale è il processo legale e investigativo volto a riscuotere pagamenti insoluti da debitori (persone fisiche o giuridiche) con sede all’estero. Richiede una combinazione di analisi patrimoniale, rintraccio anagrafico e due diligence per garantire l’efficacia dell’azione giudiziaria o stragiudiziale.

Analisi preliminare e rintraccio del debitore all’estero

Prima di avviare qualsiasi azione legale, è fondamentale stabilire la fruttuosità del recupero. Molte procedure falliscono perché intentate contro soggetti nullatenenti. Le indagini per il recupero crediti internazionale mirano a identificare beni mobili e immobili aggredibili, riducendo il rischio di perdite economiche derivanti da procedure infruttuose.

I servizi professionali permettono di ottenere:

• Rintraccio anagrafico: individuazione della residenza ufficiale e del domicilio effettivo del debitore.

• Rintraccio del datore di lavoro: fondamentale per procedere con il pignoramento del salario o delle provvigioni.

• Geolocalizzazione dei conti: identificazione di relazioni bancarie e postali con indicazione della giacenza media stimata attraverso attività di HUMan INTelligence (HUMINT).

   

Indagini finanziarie e patrimoniali transfrontaliere

Le indagini finanziarie internazionali superano le barriere della privacy quando il trattamento dei dati è necessario per l’esecuzione di obblighi contrattuali. Questo consente di mappare la massa dei beni del debitore in nazioni europee ed extraeuropee.

Attraverso l’approccio Data Cross Investigations, vengono incrociati i dati delle banche dati ufficiali (come le Camere di Commercio locali) con approfondimenti investigativi sul campo. Questo metodo permette di rilevare non solo immobili e veicoli, ma anche partecipazioni societarie e cariche in altre imprese che potrebbero nascondere la reale capacità patrimoniale del target.

Strumenti investigativi vs Benefici per il creditore